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Whatsapp +39 327-9105006World Check: cos’è?
Cos’è World Check? World Check, o per meglio dire Refinitiv World Check, è l’azienda che gestisce il più grande database di intelligence contenente informazioni strettamente private appartenenti a persone fisiche e giuridiche, utilizzato dalle banche di tutto il mondo per permettere una migliore profilazione dei potenziali clienti in modo da identificare e valutare al meglio il rischio finanziario di ognuno. World Check è la banca dati più grande al mondo e nello specifico si parla di un raggio d’azione che, ad oggi, copre 240 paesi sparsi in tutto il mondo, compreso quello italiano (World Check Italia) e più di 2 milioni di individui profilati.
Da World Check a World Check Refinitiv: la storia
World Check, fondata da David Leppan e Laura Aboli negli anni 2000 a Londra, nasce con l'obiettivo di rispondere all’esigenza sempre più stringente di ridurre l’incidenza dei reati finanziari ed in particolar modo del riciclaggio di denaro in ambito terroristico (World Check Terrorism List).
L’antiriciclaggio, infatti, è una delle attività illecite che maggiormente viene contrastata dagli istituti finanziari in quanto è solitamente accompagnata da altre attività vietate dalla normative europee come contrabbando, vendita illegale di armi, appropriazione indebita, insider trading, corruzione e molto altro. La normativa antiriciclaggio di riferimento è regolata dal D.Lgs. n. 231/2007 (Legge Antiriciclaggio) e l’ultimo richiamo alla normativa antiriciclaggio è stato fatto il 25/05/2022 con il DM n. 55/2022 recante “Disposizioni in materia di comunicazione, accesso e consultazione dei dati e delle informazioni relativi alla titolarità effettiva di imprese dotate di personalità giuridica, di persone giuridiche private, di trust produttivi di effetti giuridici rilevanti ai fini fiscali e di istituti giuridici affini al trust”.
Nel corso degli anni si sono susseguite una serie di acquisizioni aziendali che hanno contribuito ad accrescere la sua fama, la più recente è quella avvenuta nel 2011 con la Thomson Reuters Corporation e la successiva fusione con The Blackstone Group. Ed è stato proprio Thomson Reuters, nel 2014, ad ideare la migliore soluzione antiriciclaggio per i professionisti del settore lanciando la piattaforma di World Check One. Ad oggi, World Check opera sotto il nome Refinitiv, ed è uno strumento di Risk Intelligence utilizzato da banche, istituti di credito o assicurativi ed anche da organizzazioni governative e di intelligence, il suo principale core business è eseguire attività investigazione e approfondimento su dati e informazioni in termini di KYC (Know Your Customer) e PEP (Politically Exposed Persons) su entità ed individui ad elevato rischio finanziario.
Come si finisce nella banca dati World Check?
Iniziamo col dire che per entrare nella World Check Database List bisogna essere un individuo o un'entità che abbia messo in atto delle operazioni finanziarie ‘sospette’ a livello internazionale, ovvero che potrebbero essere esposte a particolari crimini finanziari (legate a dinamiche relative a terrorismo, narcotraffico, riciclaggio di denaro, traffico di armi e di esseri umani).
Tali comportamenti ‘sospetti’ vengono estrapolati da una fitta rete di fonti pubbliche rispettabili e perciò dotate di un'elevata credibilità a livello mondiale.
Le fonti da cui World Check attinge sono molteplici e di varia natura: partendo dai più istituzionali come i siti governativi e di autorità giudiziaria, ai più comuni siti di blogging, per poi arrivare ai semplici social network.
CI SONO INFORMAZIONI NEGATIVE SU INTERNET CHE TI RIGUARDANO?
Questo è un altro aspetto fondamentale per cui si finisce dentro la rete World Check, quindi bisogna effettuare una prima analisi di tutte le informazioni presenti nel web.
Cosa facciamo? Noi di Privacy Garantita abbiamo sviluppato un metodo (Reputation Nodes) che permette di velocizzare questo processo di analisi.
Il nostro team è specializzato nel raccogliere dati presenti pertinenti nei motori di ricerca (es. Google, Yahoo, Bing, Yandex, Baidu).
In pratica la nostra metodologia consente in tempi ragionevoli di scansionare tutto il web su scala globale, all'interno dei database dei grandi quotidiani e DEEP WEB. In pochi giorni riusciamo ad ottenere un quadro della situazione per poter permettere al nostro cliente di avere un piano di azione per uscire dal World Check.
Uno dei maggiori problemi per cui gli istituti finanziari non aprono il conto o chiudono i conti è la presenza di notizie lesive del proprio nome nei motori di ricerca. Un fattore che purtroppo pregiudica l’apertura dei conti correnti.
Le informazioni raccolte mediante queste fonti, dopo un’accurata verifica, vengono categorizzate per tipologia di reato e registrate in un mega archivio nel quale ad ogni individuo o azienda presenti nel database corrispondono profili personali e reputazionali veri e propri messi a disposizione dei soggetti richiedenti dietro compenso di denaro.
I fascicoli reputazionali non sono altro che dossier informativi contenenti sia dati personali dell’interessato che dati sensibili relativi alla situazione finanziaria-patrimoniale e gli eventuali precedenti giudiziari a suo carico.
Attualmente Refinitiv ha messo a disposizione dei suoi clienti delle piattaforme di screening di ultima generazione, come World Check One, che consentono un monitoraggio ancora più dettagliato dei soggetti a rischio maggiore.
Quindi, per un’azienda finire nella black list di questo colosso di intelligence digitale è compromettente dal punto di vista reputazionale quindi è importante capire se il proprio nome è nel database e, nel caso, se è possibile cancellarsi dalla banca dati di World Check.
World check e Web Reputation: la questione Privacy?
World Check è legale? Date queste premesse è importante sapere se l’attività svolta da World Check sia così lecita e giusta come potrebbe sembrare a primo impatto. La risposta è: non del tutto.
Infatti, l’appropriazione di dati relativi ad un soggetto e il trattamento degli stessi senza che l’interessato abbia prestato il suo consenso viene considerato atto illecito secondo la normativa prestabilita dal GDPR (https://gdpr-text.com/it/read/article-6/).
Sembra, dunque, che l’attività messa appunto da World Check proceda silenziosa e indisturbata, a dispetto di coloro che subiscono segretamente il trattamento dei propri dati personali e vedono violata la propria privacy per meri scopi di profitto.
La domanda sorge spontanea: IL TUO NOME E’ SULLA WORLD CHECK LIST? Privacy Garantita può aiutarti a scoprirlo! Contattaci!
Come cancellarsi da World Check? Privacy Garantita se ne occuperà al posto tuo!
Come cancellarsi da World Check? Rimuovere il proprio nome dalla World Check list online è possibile ed è una richiesta del tutto lecita. E’ possibile verificare se il proprio nome è presente nelle World Check list senza nessun costo e pochi semplici passi:
Il nostro servizio di Reputation Management ti aiuterà nella gestione della tua immagine online Rimuovendo e cancellando notizie e informazioni dannose al tuo nome o alla tuo business.
Ci impegneremo nel trovare la soluzione più adatta alla tua situazione così da garantirti la massima protezione della tua Privacy e della tua immagine personale e/o aziendale.
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