WORLD CHECK: frode e riciclaggio di denaro in Svizzera come difendersi

Se un riciclatore si ricicla... diventa guardia del crimine

Parlo spesso di reputazione bancaria e di come il rischio reputazionale sia una delle sfide più complesse per gli istituti finanziari. La storia di Kenneth Rijock, che ho avuto modo di approfondire, è un esempio lampante di come si possa trasformare un passato discutibile in un'opportunità per migliorare il sistema.

Un evento significativo a Lugano Paradiso

Kenneth Rijock, ex riciclatore di denaro e oggi consulente per i crimini finanziari, ha raccontato ieri a Lugano Paradiso il suo percorso di redenzione e la sua attuale collaborazione con World-Check, un'agenzia leader nell’intelligence per la riduzione del riciclaggio. World-Check fornisce supporto a oltre 3000 istituti finanziari, tra cui 47 delle prime 50 banche al mondo, e rappresenta un riferimento essenziale nella gestione dei rischi reputazionali.

Kenneth, che conosce da vicino i meccanismi del crimine finanziario, è passato dall’essere una minaccia al sistema a diventare una risorsa preziosa. Da anni, attraverso articoli pubblicati su World-Check, condivide tecniche e strategie per individuare e prevenire operazioni di riciclaggio, contribuendo a una maggiore consapevolezza globale.

L'importanza della vigilanza reputazionale

Tra i partecipanti all’incontro c’erano Gianluigi Bianchi, direttore Europa di World-Check, ed Emanuele Stauffer, avvocato ed ex procuratore pubblico a Lugano.

Le loro riflessioni hanno evidenziato come il riciclaggio non sia solo una questione di legalità, ma anche un grave rischio per la reputazione degli istituti. Un errore o una mancata vigilanza può minare anni di fiducia costruita con i clienti. È per questo che oggi, come esperto di reputazione bancaria, insisto sempre sull'importanza di adottare strumenti avanzati e strategie preventive per mitigare i rischi.

Il riciclaggio: una minaccia che evolve

La lezione di Rijock ci ricorda che il riciclaggio non è un problema confinato a poche aree geografiche, ma una questione globale. Anche in Svizzera, pur con normative stringenti, rimane una sfida complessa.

Alcune tecniche di riciclaggio sofisticato includono:

• Polizze vita: utilizzate per mascherare movimenti di denaro sospetti.

• Conversioni valutarie strategiche: sfruttare la transizione da valute locali all’euro per facilitare operazioni illecite.

• Sovrapprezzo di beni: vendere beni con un valore reale di pochi centesimi a prezzi esorbitanti per giustificare il trasferimento di grandi somme.

Sono tecniche che, pur essendo supportate da documentazioni legali, nascondono operazioni che compromettono la fiducia e la trasparenza, due pilastri essenziali della reputazione bancaria.

Conclusione

Questa vicenda non è solo la storia di una trasformazione personale, ma anche una lezione per tutti noi. Come esperto in reputazione bancaria, vedo ogni giorno quanto sia cruciale prevenire i rischi legati al riciclaggio per proteggere la credibilità degli istituti e del sistema finanziario globale. L’esperienza di Kenneth Rijock ci dimostra che è possibile fare la differenza, anche a partire da errori passati.